然后告知受害人一个验证码要求输入

2020-11-16 10:35

“验证码”实为转账金额

“一般来说有两种情况,一种是要求受害人将所有银行卡上的存款都集中到一张卡上,并开通网银,然后指示受害人在上述的山寨网站上下载所谓的‘安全控件’,事实上这个所谓的控件是一个远程控制软件,等到受害人将存款集中到那张开通了网银的卡上以后,再一次性将存款全部转走。”警方办案人员介绍说。

据介绍,王某报案时说,4月16号上午,他独自在家时,突然卧室里的电话铃响了,接听后,一名男子自称是上海市公安局刑警总队的办案民警。该男子在电话里说,上海警方在侦办一起大案要案,发现有用王某身份证开户的银行卡涉嫌为犯罪分子洗钱,声称要对王某执行逮捕并扣押其所有存款。当时接到电话,王某马上就解释自己是清白的,不曾想,对方语气严厉地斥责他,赶快放弃侥幸心理,接受上海警方的调查。

经查,主犯张某(福建省泉州市人,1974年9月生)自去年7月以来,先后纠结肖某、杨某、李某等7人,自己出资当“老板”,在云南昆明租用民宅,以“返还社保补贴”作为诱饵实施诈骗。目前,主犯张某等8名犯罪嫌疑人已被武进警方刑事拘留。

据警方介绍,当前电信诈骗的手段五花八门,骗子们会事先编造一个诈骗“剧本”。比如本案中的骗局,犯罪嫌疑人通过网上语音平台向某一地区某一号段的手机用户拨打语音电话,大面积撒网等待鱼儿上钩,并设一线、二线甚至三线的接话员,冒充“剧本”中相关的国家工作人员。

一位常州市民在不法分子的忽悠下,以为自己真的成了最高人民检察院通缉的抓捕目标,恐慌中向亲戚朋友借了钱,给电信诈骗分子累计转账200多万元。

经过一个多月的缜密侦查,常州市武进区警方成功摧毁一个电信诈骗团伙,以福建籍犯罪嫌疑人张某为首的8名团伙成员全部落网。经初步查明,自2013年7月以来,该团伙冒充社保中心以“返还社保补贴”为由,长期从事电信诈骗活动,作案区域涉6个省、16个地级市,涉案金额巨大。昨天上午,警方向媒体公布了案发及破案经过,同时揭秘此类诈骗的惯用手段。此外,一种以网上发布拘捕令、通缉令为由的电话诈骗案件也同样值得警惕。

如果说之前的“社保诈骗”是“能骗多少骗多少”,那么“通缉令”骗局则是以榨空受害人所有存款为目的。

2014年3月27日下午,家住武进区邹区镇的王某(女,1954年生)接到一个陌生电话,称她有一笔3800元的独生子女费尚未领取,逾期将作废,让王某与市社保中心联系,并提供了社保中心的电话号码。王某按照对方的要求拨打了该电话,对方让王某与市财政局联系,随后又提供了一个电话号码。王某后在所谓财政局工作人员的电话指示下,先后两次在卜弋街农行atm机上将钱款转账给对方,被骗金额达1.6万余元。

据悉,如果受害人年纪较大,骗子会直接在电话中指示受害人在atm机上直接操作,一番操作后获取账号余额信息,然后告知受害人一个“验证码”要求输入,比如“49998”,而实际上,这串数字就是转账金额!前述的“49998”在电信诈骗业内被称为“满贯”,因为通过atm机每天的转账上限是50000元,“这伙人曾骗过一个受害人,总额是九万多,而且两次都是‘满贯’。”

王某在接下来的几天里四处奔波,好不容易向亲戚朋友借了钱,分十多次向那个所谓的监督账号转账汇款,累计损失200多万元,直到最后一次被银行工作人员发现制止。

骗子设上下两条线

于是,他不停地询问有什么办法能够“宽恕”他,对方终于放松语气向他提供了一个银行账号,说只要将涉嫌犯罪的200多万资金全部转移到该账号接受监督检查,如果查下来这些钱与贩毒、洗钱无关,那就无需执行逮捕。王某刚解释自己家新买了房,没有这么多积蓄,就被对方斥责为不老实。无奈之下,王某只能先答应下来。

而另一种情况,则需要犯罪分子不断跟进:“告知受害人,需要向办案机关提供涉案保证金,在受害人转账后,不断增加所谓的‘新案件’,并不断要求受害人以同样的名目汇款。”据悉,经过警方了解,制作一个稍有技术含量的网站现在只需花费千余元就可以,而更令警方及银行感到头痛的是,由于骗子抓住了受害者的心理,导致受害人惊慌失措,对事情本身失去了正常的判断,最终在汇款时哪怕银行工作人员或者警察一再劝说都无法阻止他们汇款。

案例:

骗子有“剧本” 还有“工作手册”

案例:一市民被“通缉令”吓倒,转走200万

“社保补贴”骗局

据警方办案人员介绍,“通缉令”骗局一般都是以检察机关或者警方的口径与受害人联系,而拨打受害人的电话则是虚拟号码,且都是警方公布的固定号码或者直接就是110,电话接通后犯罪分子会有意诱导受害人通过拨打114进行查证,以此获取受害人的信任,随后称以受害人身份证办理的银行账号涉嫌犯罪行为洗钱,迫使受害人登录他们提供的“最高检”或“公安部”网站,而这些都是由犯罪分子伪造的山寨网站,在这些网站上会有关于受害人的“拘捕令”或者“通缉令”,在受害人惊慌失措的情况下,采取下一步措施。

揭秘:提供山寨版网站,用“安全控件”转走存款

据办案人员介绍,在类似案件中,一般都是设上下两条线,第一条线就是类似本案“社保局工作人员”的角色,“受害人接到由网络平台发送的语音电话后,会联系电话中的所谓社保中心工作人员,但这个假冒的社保中心工作人员只是提醒,随后会推到所谓的财政局,这个就是第二条线,这个接线员会利用受害人急于获利的心理,借口是发放费用的最后一天,让受害人去查询,多次查询无结果后,再视受害人的年龄制定相应的谎言。”

接到王女士的报警,市区两级公安机关组成专门工作组对案件展开侦查,并迅速串并发生在常州新北、天宁、武进的同类案件7起。根据线索,工作组抽调精干警力于第二天连夜赶赴昆明,在犯罪嫌疑人可能的落脚点实施抓捕行动。4月4日下午,在当地公安机关的配合下,抓捕民警于昆明市五华区某小区一居民住宅7楼,将正在实施诈骗的张某、杨某、肖某等8名犯罪嫌疑人抓获,当场缴获作案用笔记本电脑2台、手机67部、手机卡192张及一些银行卡和账号、账本等。警方办案人员介绍,警方进入该团伙的“工作场所”时,两男五女七名骗子正在施骗,用来诈骗的手机还在铃声四起,而主犯张某则是在其租住地楼下被警方控制。

事后,王某怀疑对方是骗子,便看了来电显示,“来电显示电话号码尾号是110,但我还是不太相信,后来我就通过114查询,发现确实是公安机关的号码。”王某这时相信对方是公安了。

■链接

“通缉令”骗局

警方提醒,天上不会掉馅饼,当陌生人提及涉及银行卡操作业务时,一定要提高警惕,防止上当失财。(荆平 荆轩 徐旻 毕俊星 张斌)

这些接话员甚至还有“问答手册”,集纳被害人最可能提出质疑的问题和回答方式,让受害人在消除戒心的情况下,一步步陷进圈套,直至把钱转账出去。

老妇被“社保中心”骗走1.6万

王某感觉事态严重,就在电话里赔不是,该男子见状,向王某的手机上发过来一个网页地址,让他自己上网去看个究竟。王某立即登录这个地址,屏幕上显示他进入的是“中华人民共和国最高人民检察院”的网页,随后他按照对方指示点开一个窗口,赫然发现自己竟然是公安部a级通缉令的抓捕目标。“上面真的有我的通缉令,而且姓名、身份证号码以及照片,就是我本人,当时我非常紧张,一下子就蒙了。”王某说,面对突如其来的横祸,他又急又怕,非常担心此事玷污自己名誉,并对正在上高三的儿子造成不良影响。

揭秘: